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«Con años de experiencia en el sector financiero y en asesoría especializada, te ofrecemos el respaldo necesario para asegurar el mejor plan de retiro en Modalidad 40 y Ley 73.»
«Tu información es solo tuya. Implementamos altos estándares de confidencialidad y ética para proteger tus datos en todo momento.»
«Nuestra reputación se basa en la confianza. Nos esforzamos en cada asesoría para que puedas tomar decisiones informadas, seguras y 100% beneficiosas para tu futuro.»
«Asumimos la responsabilidad de cada etapa del proceso, brindándote la certeza de que cada detalle de tu asesoría está en manos de profesionales comprometidos con tu bienestar financiero.»
Deducibilidad a los 65 Años: Art. 151 ISR, un Plan Personal de Retiro en México tiene un marco fiscal favorable:
ó Si recibes los fondos en mensualidades, el tope de exención es de 15 UMA’s.
ó Si decides recibir los fondos en una sola exhibición, el tope de exención es de 90 UMAs anuales.
El Artículo 151 de la Ley del ISR es ampliamente utilizado en los PPR:
ó Deducibilidad: Tus aportaciones al PPR son deducibles de impuestos hasta un máximo del 10% de tus ingresos acumulados en el ejercicio fiscal correspondiente o de 5 UMAs anuales. (60 UMAS) Esto reduce tu base gravable y te permite pagar menos impuestos.
ó Diferimiento de pago de impuestos: Las retenciones de impuestos solo se aplican cuando realizas retiros del fondo y si no cumples los requisitos de permanencia.
ó Exención de pago de impuestos: Debes mantener los recursos en tu PPR hasta los 65 años.
PARTIDAS QUE PUEDEN SER DEDUCIBLE EN BASE AL ART. 151 (ISR):
Gastos hospitalarios efectuados por el contribuyente para sí mismo, su cónyuge, concubina, ascendientes o descendientes en línea recta, siempre que no perciban ingresos superiores al salario mínimo del área geográfica del contribuyente. Estos pagos deben realizarse mediante cheque nominativo, transferencias electrónicas o tarjetas de crédito/débito.
Los recursos invertidos en subcuentas de aportaciones complementarias de retiro, subcuentas de aportaciones voluntarias o planes personales de retiro pueden ser deducidos. Sin que se retiren antes de cumplir los requisitos establecidos, el retiro se considera ingreso acumulable.
Gastos relacionados con incapacidades o discapacidades: Los gastos médicos, dentales o de enfermería, análisis, estudios clínicos, prótesis, y otros relacionados con incapacidades o discapacidades pueden ser deducibles. Se requiere contar con certificados o constancias emitidas por instituciones públicas de salud.
Las autoridades fiscales pueden liberar de la obligación de pagar erogaciones cuando se efectúen en poblaciones o zonas rurales sin servicios financieros.
PRINCIPALES BENEFICIOS:
OptiMaxx® se adapta a tus necesidades. Puedes elegir entre varios portafolios de inversión según tu perfil de riesgo.
OptiMaxx® aprovecha los beneficios fiscales según los Artículos 93, 151 y 185 de la Ley del Impuesto Sobre la Renta. En donde en tu declaración anual te regresan hasta el 35% de las aportaciones de cada Ejercicio.
Ajusta tus contribuciones según tu situación financiera.
Respaldado por la experiencia de Grupo Allianz Tercera Administradora de Fondos a nivel mundial.
Accede a diecinueve portafolios de inversión en diferentes monedas y diferentes riesgos.
Cuentas con 19 portafolios de inversión, diferentes monedas, comodities, sin comisiones de intermediación.
Disponible para personas de 18 a 99 años.
Allianz® ofrece un bono de hasta el 100% de tus aportaciones comprometidas durante el primer año, ventaja única en el Mercado.
Tienes la opción de realizar retiros anticipados o préstamos personales a bajo interés antes de la fecha de vencimiento, a partir del mes 19, así como dar aportaciones anticipadas o adicionales por arriba de las comprometidas.
Elige un período de compromiso de 5 a 25 años..
PRINCIPALES VENTAJAS COMPETITIVAS:
Al estar en un fideicomiso es inembargable, dado que requieres del visto bueno de todos y cada uno de los integrantes del mismo, lo cual no va a suceder
Disponibilidad de tu dinero en cualquier parte del mundo a una cuenta personal, siempre que no sea paraíso fiscal. Lo que es atractivo para personas físicas públicas o privadas, política o comercialmente expuestas a riesgos externos.
A su término puedes contratar otro Plan OptiMaxx Plus®, Elite® u Patrimonial®, Rentas Privadas, sin importar edad en una aseguradora contratar hasta los 69 años.
Las retenciones de impuestos solo se aplican cuando realizas retiros del fondo y si no cumples los requisitos de permanencia. Actualmente en los Bancos pagas ISR sobre los intereses reales, impuesto que tendrá un incremento muy fuerte en el 2024.
Cuentas con la opción de adherir al tu plan un Seguro de Muerte Accidental, y de adquirir un Seguro de Vida al mejor costo del mercado.
Tus aportaciones al PPR son deducibles de impuestos hasta un máximo del 10% de tus ingresos acumulados en el ejercicio fiscal correspondiente o de 5 UMA’s anuales. (60 UMAS) Esto reduce tu base gravable y te permite pagar menos impuestos.
LÍNEA DE PROGRAMAS DE AHORRO, INVERSIÓN y RETIRO
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Nuestras recomendaciones están sustentadas principalmente en Planes de Ahorro, Inversión y Retiro individual ofrecido por Allianz México®. (Agente B – Certificado por Allianz México®)
Estos Planes de Ahorro e Inversión están diseñados para contribuir con el asegurado a construir una base financiera sólida para su futuro, asegurando una etapa de retiro y/o una jubilación cómoda y económicamente estable.
